剛了解到獎(jiǎng)學(xué)金是考前向CFA協(xié)會(huì)申請(qǐng)的，就不寫在問題里了...

去年9月，我有幸申請(qǐng)到了杭州市金融辦錢塘金融人才專項(xiàng)政策補(bǔ)貼發(fā)放的3萬(wàn)元。

在此把申請(qǐng)相關(guān)要求及申請(qǐng)材料與大家分享一下。

杭州金融辦錢塘金融人才專項(xiàng)政策鏈接：《關(guān)于服務(wù)“六大行動(dòng)”打造人才生態(tài)最優(yōu)城市的意見》之“錢塘金融人才”專項(xiàng)政策(hangzhou.gov.cn)

具體的要求如下：

一是新獲得北美精算師、特許金融分析師（CFA）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）資格的金融人才（這里的新獲得是指2018年以后持證的，要交錢、4年工作經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)推薦持證，不是考出三級(jí)就算的），分別給予5萬(wàn)元、3萬(wàn)元、2萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。

如申請(qǐng)對(duì)象取得兩類以上資格證書的，按照“從高、不重復(fù)”原則執(zhí)行，就是說如果有人是FRM新持證人，已經(jīng)領(lǐng)取了FRM獎(jiǎng)勵(lì)的2萬(wàn)元，又成為CFA新持證人，則可以再申請(qǐng)1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。

二是要在杭州金融系統(tǒng)工作或納稅關(guān)系在杭州市的金融行業(yè)工作，正常繳納社保的金融人才。這需要兩點(diǎn)，一個(gè)是需要金融行業(yè)，比如銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金、租賃等等，非金融行業(yè)是不行的，我記得有個(gè)新持證的朋友是貿(mào)易行業(yè)，就申請(qǐng)不下來(lái)，另一個(gè)朋友是做金融科技方面的，但是更像是一家科技類公司，很悲慘金融辦也沒通過。再就是需要在杭州市繳納社保，認(rèn)識(shí)很多銀行浙江省分行的朋友，因?yàn)樯绮拷辉谡憬《皇呛贾菔校蜔o(wú)法申請(qǐng)這個(gè)獎(jiǎng)勵(lì)，也是非常郁悶。這個(gè)申請(qǐng)之前可以向金融辦先咨詢一下可以不可以（0571-）。

申請(qǐng)需要的材料如下：

1、杭州市金融人才職業(yè)資格證書獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)表，杭州市金融辦可以下載，下載地址：杭州市金融人才職業(yè)資格證書獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)表(hangzhou.gov.cn)。下載后填寫基本信息（注意基本信息里面的銀行卡號(hào)最好是寫杭州銀行的卡號(hào)，我當(dāng)時(shí)填了農(nóng)行卡號(hào)，金融辦的老師后來(lái)又打電話問我了杭州銀行卡號(hào)），貼本人一寸照，本人簽名，加蓋單位人事部門公章（我們是小公司，沒有獨(dú)立的人事部門，所以當(dāng)時(shí)蓋了綜合管理部的章，也申請(qǐng)下來(lái)了，蓋公司公章應(yīng)該也可以的）。

2、身份證明。一般是身份證正反面復(fù)印件，寫明用于錢塘金融人才專項(xiàng)補(bǔ)貼。

3、事業(yè)單位聘用合同或企業(yè)勞動(dòng)合同。屬創(chuàng)業(yè)人員的，提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照（擔(dān)任法人）和半年（含）以上完稅證明。這個(gè)就是把當(dāng)前的勞動(dòng)合同復(fù)印一下。

4、社會(huì)保險(xiǎn)參保證明。這個(gè)網(wǎng)上自行打印即可，浙江政務(wù)服務(wù)網(wǎng)自行打印即可，附網(wǎng)址：浙江省人力社保廳參保證明服務(wù)(zjzwfw.gov.cn)?；蛘咧Ц秾毸阉鳎荷绫ＷC明打印。

5、納稅證明。這個(gè)完稅證明在浙江稅務(wù)網(wǎng)站上自行打印即可。

6、證書復(fù)印件加蓋公章（以前有中英文證書的，我持證的時(shí)候中文證書一直沒收到，咨詢了金融辦的老師，后來(lái)只需要英文證書就可以了，然后我的證書復(fù)印件，當(dāng)時(shí)申請(qǐng)時(shí)，蓋的也我們公司綜合管理部的章，沒有另外去蓋公司公章）

最后是申請(qǐng)時(shí)間，現(xiàn)在杭州申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)分兩個(gè)時(shí)段，上半年是3月15日-3月31日，下半年是8月15日-8月31日。

在規(guī)定的申請(qǐng)時(shí)間內(nèi)，把相關(guān)的材料收集齊，用EMS郵寄到杭州市金融辦（杭州市江干區(qū)新業(yè)路311號(hào)市民中心E座17樓，聯(lián)系電話），信封上寫一下“金融資格證書補(bǔ)貼申請(qǐng)”，就可以坐等補(bǔ)貼到賬啦。

希望大家早日持證，并申請(qǐng)到杭州金融人才的補(bǔ)貼噢。

另外，杭州人才認(rèn)定里面，也有有關(guān)CFA的內(nèi)容：E類人才：……（5）……獲得市級(jí)榮譽(yù)或持有注冊(cè)金融分析師、精算師、證券保薦人等證書的在杭金融企業(yè)的主要負(fù)責(zé)人（指公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理）……，當(dāng)然這個(gè)要求是董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，要求還是有點(diǎn)高的。

D、E類高層次人才及省人才辦認(rèn)定的省內(nèi)高層次人才、在杭省屬單位高層次人才或持有《浙江省高層次人才居住證》的人員可不受年齡和工作地限制左邊落戶杭州右邊，與其共同生活的配偶、未成年子女可以隨遷。

另外，據(jù)說上海、北京、深圳、成都、廣州、珠海等很多城市也有CFA相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)措施，這個(gè)我具體沒操作過，如果在這些地方持證的小伙伴，還是去相關(guān)的政府網(wǎng)站或金融辦網(wǎng)站關(guān)注一下相關(guān)的信息噢。

小伙伴們加油噢，如上文說的，我本人金融行業(yè)在職，金融行業(yè)甚至政府對(duì)這個(gè)證書的認(rèn)可度很高，考試成本的話，無(wú)非每級(jí)約300小時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間+報(bào)名費(fèi)。但是對(duì)于你后期升職啊啥的都很有用，考出持證以后在很多城市還有補(bǔ)貼和落戶等優(yōu)惠政策。

最后，給各位想了解、備考或者已經(jīng)在備考路上的小伙伴們找到一個(gè)免費(fèi)的資料包，里面有CFA各級(jí)考試的備考干貨資料，免費(fèi)的，各位小伙伴可以自行點(diǎn)擊領(lǐng)取。

你這個(gè)的看具體是哪個(gè)地方，每個(gè)地方的政策肯定是不一樣的！

上海金融打工人一枚，三級(jí)準(zhǔn)備中。

這個(gè)問題，畢竟這是個(gè)跟民生還有跟錢息息相關(guān)的問題，可以說真的是大家都非常關(guān)心的了。我簡(jiǎn)單整理了一下幾個(gè)大城市的一些優(yōu)惠政策大概，如下表。

城市優(yōu)惠政策深圳持證人最高5萬(wàn)元補(bǔ)貼、房子、入學(xué)、就業(yè)優(yōu)惠北京子女優(yōu)待、個(gè)人所得稅上海子女入學(xué)、住房?jī)?yōu)惠廣東獎(jiǎng)金人均近10萬(wàn)，獎(jiǎng)勵(lì)翻番成都5萬(wàn)元安家費(fèi)，100萬(wàn)資金扶持杭州最高1億項(xiàng)目資助武漢戶口、房子、崗位全都給青島獎(jiǎng)金最高補(bǔ)助300萬(wàn)西安最高50萬(wàn)元工作生活補(bǔ)貼天津金融高端人才獎(jiǎng)勵(lì)，落戶、住房等并

就上海來(lái)說，在十四五規(guī)劃里面又一次提到了CFA持證的人才，并納入了“十四五”上海金融緊缺人才開發(fā)目錄。

所以CFA這玩意兒還真的是不錯(cuò)，大家可以看看我之前對(duì)于這個(gè)證書的介紹文章。

CFA作為國(guó)外的證件，這么貴還這么火，是坑錢的嗎？

大家主要覺得難度大嘛，反正學(xué)習(xí)的時(shí)候如果有何璇之類的各大名師帶著學(xué)，問題也不大。

各地政策不一樣，CFA、CPA和FRM都有可能給與人才補(bǔ)貼。有幾個(gè)趨勢(shì)，大家要盡快把握。

1）城市越下沉，補(bǔ)貼力度越大。例如上海CFA是申請(qǐng)不到錢的，但隔壁杭州就可以搞個(gè)3萬(wàn)。目前這個(gè)證書應(yīng)該在強(qiáng)二線和省會(huì)城市比較受歡迎。上海持證人數(shù)量太多。

2）人才補(bǔ)貼可能每年下降。這也能理解，證書稀缺性下降，申請(qǐng)人多了，政府對(duì)應(yīng)調(diào)低補(bǔ)貼很正常。另外，當(dāng)學(xué)習(xí)進(jìn)修的趨勢(shì)已經(jīng)蔚然成風(fēng)，自然可以減少激勵(lì)，就跟國(guó)家對(duì)新能源汽車的扶持政策力度也在衰減一樣。

3）還有其他地方也能提供補(bǔ)貼，例如，去上海交通大學(xué)高級(jí)金融學(xué)院，可以申請(qǐng)獎(jiǎng)學(xué)金（約幾萬(wàn)塊錢），幫補(bǔ)下MBA的學(xué)費(fèi)。這個(gè)是一起參加品職教育CFA培訓(xùn)的同學(xué)告訴我的。（沒想到，大家考完試后，微信群就變成像校友群一樣，哈哈）

不過，補(bǔ)貼只是錦上添花。學(xué)習(xí)CFA的收獲和成本遠(yuǎn)不止此。

現(xiàn)象分析：什么東西限制了富人的資產(chǎn)增長(zhǎng)？

答主經(jīng)歷：CFA對(duì)工作的幫助？、CFA對(duì)個(gè)人投資的幫助？、如何高效分析財(cái)務(wù)報(bào)表，辨別優(yōu)劣？

職業(yè)規(guī)劃：金融碩士畢業(yè)，如何起薪30W？、哪些金融職位有前途？、CFA在上海年薪多少?

行業(yè)例子：螞蟻金服招聘要求CPA和CFA優(yōu)先？、券商投行怎么看待CFA？、商業(yè)銀行大零售轉(zhuǎn)型，考CFA有用嗎？

證書選擇：CFA在國(guó)內(nèi)用處大嗎?、先考CPA還是CFA，比較有效率？

備考策略：考不過CPA，改考CFA？、CFA一級(jí)需要準(zhǔn)備多久？、如何克服CFA三級(jí)Essay難點(diǎn)？、如何平衡備考CFA和家庭照顧？

1、金融從業(yè)人員職業(yè)素質(zhì)提升獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼

證書類別：特許金融分析師（CFA）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）、北美精算師（FSA）、中國(guó)精算師（FCAA），或英國(guó)特許注冊(cè)會(huì)計(jì)師（ACCA）執(zhí)業(yè)資格證書

補(bǔ)貼金額：每個(gè)執(zhí)業(yè)資格證書給予1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼，每人最高不超過5萬(wàn)元

實(shí)施區(qū)域：深圳全市

官方渠道來(lái)源及辦理流程網(wǎng)址：辦事指南-廣東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)

取得證書時(shí)間：2017年1月1日后取得

申報(bào)條件：

（1）在深圳市下列金融機(jī)構(gòu)之一簽訂勞動(dòng)合同，且在深圳繳交社會(huì)保險(xiǎn)：

①持牌金融機(jī)構(gòu)：金融企業(yè)總部、金融企業(yè)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)及其設(shè)立的各類專業(yè)子公司（含商業(yè)銀行持牌專營(yíng)機(jī)構(gòu)），非金融支付服務(wù)機(jī)構(gòu)。

②地方性金融機(jī)構(gòu)：經(jīng)市政府批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等。

③經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的私募基金管理人。

（2）申報(bào)人取得前述執(zhí)業(yè)資格證書后，在簽訂勞動(dòng)合同的金融機(jī)構(gòu)工作滿2年。

2、金融持證人才獎(jiǎng)勵(lì)

獲得特許金融分析師（CFA)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）、北美精算師（FSA）、英國(guó)精算師（FFA）、澳洲精算師（FIAA）、中國(guó)精算師（FCAA）、特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師（ACCA）

獎(jiǎng)勵(lì)金額：獲得以上資格證書之一，且在轄區(qū)同一家金融機(jī)構(gòu)或金融專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)從事相關(guān)專業(yè)工作連續(xù)三年以上的，給予3萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)

實(shí)施區(qū)域：深圳市福田區(qū)

官方渠道：關(guān)于進(jìn)一步實(shí)施福田英才薈計(jì)劃的若干措施（2021）-福田政府在線（4.2.4）

落實(shí)單位：區(qū)金融局

3、執(zhí)（職）業(yè)人才獎(jiǎng)勵(lì)

獲得國(guó)家職業(yè)資格證書最高等級(jí)、職業(yè)技能等級(jí)證書最高等級(jí)，或取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA），且在轄區(qū)同一家企業(yè)職（執(zhí)）業(yè)資格相應(yīng)崗位連續(xù)工作滿3年的，獎(jiǎng)勵(lì)2萬(wàn)元。

實(shí)施區(qū)域：深圳市福田區(qū)

官方渠道：關(guān)于進(jìn)一步實(shí)施福田英才薈計(jì)劃的若干措施（2021）-福田政府在線（6.2.6）

落實(shí)單位：區(qū)人力資源局